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地方金融監管出手:空殼、失聯等非正常經營企業遭清理

中國網 發布于 06月19日

剛被納入地方金融監管體系的融資租賃、商業保理,正在迎來新一輪清理整頓。

6月18日,21世紀經濟報道記者獲悉,繼銀保監會發文后,各地金融監管部門正在組織對融資租賃、商業保理類“空殼”“失聯”“僵尸”等非正常經營,從事高利貸、現金貸、套路貸或催債等違法違規企業進行清理。

多位業內人士對記者表示,類金融監管方面,各地進展和順序不一。比如,廣東等地先清理整頓商業保理,再清理整頓融資租賃。類金融公司逐漸持牌經營,空殼公司也將逐漸被清理。

2018年5月,商務部發文稱,將制定融資租賃、商業保理行業業務經營和監管規則的職責劃轉到銀保監會。

清理空殼公司

雖然各地清理整頓融資租賃、商業保理的進展不一,但內容大體相同。

6月18日,21世紀經濟報道記者獨家獲悉,監管對商業保理等清理排查的范圍主要包括兩類企業:一是非正常經營企業,即“空殼”“失聯”“僵尸”企業,認定標準根據公司法、公司登記管理條例、稅收征管條例、企業經營異常名單、嚴重失信違法企業名單等執行。

作為類金融業,商業保理、融資租賃的特點之一是行業規模數量巨大。根據《中國商業保理行業發展報告(2018)》,截至2018年末,全國已注冊商業保理法人企業及分公司共計11541家(不含已注銷企業436家,已吊銷企業57家),注冊資金累計超過8030億元。

據測算,2018年全年,新增商業保理企業數量共計3682家,較2017年增長近40%;商業保理業務量達到1.2萬億元,較2017年增長20%;融資余額約為3000億元。

根據《2018年中國融資租賃業發展報告》數據顯示,截至2018年末,全國融資租賃企業(不含單一項目公司、分公司、SPV公司和收購海外的公司)總數約為11777家,較上年底的9676家增加了2101家,增長21.7%。融資租賃合同余額約為66500億元,同比增長9.38%。

這其中,大量類金融公司以“空殼”形式存在,業內倒賣租賃、保理牌照等行為也是“公開的秘密”。融資租賃公司中,業內廣泛流傳但未經核實的數據是,大約有7成屬于空殼公司,主要是中外合資融資租賃公司,很多是為了進行跨境資金套利或利用優惠政策獲取政府補貼。

近期,多地金融監管部門發文清理整頓融資租賃和商業保理。比如,6月17日,廣東省地方金融監督管理局發布《關于組織開展商業保理行業專項清理排查的通知》,重點清理“空殼”、“失聯”、“僵尸”企業和整治違規經營企業,依法清理、分類處置,實現名錄管理。

6月13日,廈門市地方金融監督管理局發文,責令沒有實際經營活動和納稅記錄的融資租賃公司,于7月底前向市場監督管理部門申請變更公司名稱和經營范圍,名稱和經營范圍中不含“融資租賃”字樣,退出融資租賃行業。

5月29日,湖南省地方金融監督管理局發文開展商業保理行業專項清理排查,核查名稱中使用“保理”等字樣的企業、名稱不含“保理”等字樣但經營范圍含保理業務的企業(兼營保理業務的融資租賃企業除外)正常經營情況,清理匯總“空殼”“失聯”“僵尸”商業保理企業名單。

排查違法違規金融業務

21世紀經濟報道記者還獨家獲悉,監管排查類金融業務的另一重點,是違法違規經營的企業,包括基于不合法基礎交易合同開展商業保理業務;直接或變相開展貸款或受托貸款、受托投資等業務;高利貸、現金貸、套路貸;直接或間接從事非法集資,通過債權或收益權轉讓、資產證券化、定向委托投資等形式變相向社會公眾募集資金;專門從事或受托開展催收業務、討債業務。

此前,4月22日,上海市地方金融監督管理局發函,要求排查融資租賃企業、商業保理試點企業經營狀況,排查內容包括企業基本情況、經營狀態情況、企業主要經營數據、企業合規運營情況、企業落實監管要求情況等。其中,企業主要經營數據包括總資產、融資租賃資產余額(或發放保理融資款本金余額)、不良租賃資產率(或不良保理資產率)等。

另外,排查企業與各類未經國家金融監管部門批準設立(或頒發業務許可)但實際從事金融相關活動的機構開展業務情況。主要包括與P2P網絡借貸等互聯網金融平臺、各類地方交易場所、資產管理機構、私募投資基金、財富管理機構等開展金融相關業務情況。

4月26日,天津市地方金融監督管理局發布《天津市商業保理試點管理辦法法(試行)》,商業保理公司不得從事吸收存款、發放貸款等金融活動,禁止專門從事或受托開展催收業務,禁止從事討債業務。

(責任編輯:李嘉玲)
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